Центробанк не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц

Центробанк не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций в целях контроля за операциями физических лиц. Об этом интернет-редакции "Вести-Томск" сообщили в пресс-службе Банка России.

Уточняется, что проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса.

«Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет  о злоупотреблениях - огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций»,

– прокомментировали в пресс-службе Банка России.

В настоящее время Центробанком проводятся консультации с отдельными кредитными организациями, они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. У отдельных кредитных организаций могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям. При этом информация, идентифицирующая физических лиц, запрашиваться не будет.