С января по сентябрь 2021 года в Томской области эксперты выявили шесть нелегальных участников финансового рынка. Об этом сообщает пресс-служба Отделения Томск Банка России.
По данным Центробанка, четыре организации из шести незаконно использовали наименование микрокредитных компаний. Они были исключены из государственного реестра МФО, однако не изменили свое наименование, а, значит, вводили в заблуждение потенциальных заемщиков. Еще одна компания работала с клиентами под видом легального ломбарда. Также, в регионе была выявлена одна организация с признаками финансовой пирамиды.
«Последний вид нелегальной деятельности на финансовом рынке представляет наибольшую опасность. Деятельность пирамид часто не привязана к определенной территории, они могут возникнуть в любой части страны, отработать схему и впоследствии распространиться на другие регионы, включая Томскую область»,
– говорится в сообщении.
Каждый раз, выбирая кому доверить сбережения или где взять в долг, необходимо начать с двойной проверки организации: состоит ли участник финансового рынка в государственном реестре или имеет лицензию Банка России, а также нет ли его в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. С компаниями из последнего списка не следует иметь никаких дел.
«В конце года, когда люди получают различные выплаты и бонусы, количество предложений выгодно их вложить растет. Инвестиционные интернет-проекты, не открывая офис, завлекают людей яркой рекламой в соцсетях, гарантируют высокий доход без риска. Некоторые предлагают людям отправиться в путешествие за полцены, получить кэшбэк за покупку ювелирных украшений и даже погасить за них кредит при условии, что они приведут в компанию других должников. Во всех случаях распознать финансовую пирамиду не сложно. Вам гарантируют доход, отсутствие рисков и нужно вовлечь в проект еще кого-то. Соберите информацию о компании, скорее всего вы не сможете найти подтверждения ее реальной инвестиционной или предпринимательской деятельности»,
– прокомментировала управляющий Отделением Томск Банка России Елена Петроченко.
